오늘은 S&P500 지수를 추종하는 ETF 중 미국에 상장되어 있는 상품에 대하여 알려 드리겠습니다.
대표적인 3가지 S&P500 ETF
서학 개미 투자자분들은 많이 들어 보셨겠지만, 행여 첩보영화에서나 나올법한 SPY, VOO, IVV 등의 이름을 가진 종목이 있습니다. ETF 상품을 부르는 애칭과 같은 것입니다.
국내에서 애칭을 가진 상품이 있습니다. 예를 든다면 TIGER 미국배당다우존스는 타미당, KODEX 미국배당다우존스는 코미당, ACE는 에미당으로 불리고 있습니다.
갑자기 투자자 모임에 가셨는데 이번 달 타미당에서 많이 먹었어 하는 말씀 들으면 잘 기억하셨다가 난 에미당에서 많이 먹었어 하시면 됩니다.
이름도 생소하거니와 저런 상품들이 수익률이 높다고 하는데 무슨 상품인지에 대해 아주 궁금하실 것입니다.
S&P500 지수 벤치마크 상품
제가 위에서 말씀드린 3가지 상품은 모두 S&P500 지수를 벤치마크하는 미국 상품입니다.
아래의 표를 보시면 한국과 미국에서 각각 판매 운용되는 대표적인 상품입니다.
소개는 자산총액 순서로 소개해 드리겠습니다.
SPY(SPDR S&P500)
세계에서 가장 큰 상장지수펀드 중 하나입니다.
상장일
1993년 1월 22일 세계 최초의 ETF로 상장되었습니다. 이로 인해 글로벌 ETF 시장의 시초 역할을 했습니다.
운용사
State Street Global Advisors (SSGA)이며 State Street Corporation의 자회사인 SSGA가 SPY를 운용하고 있습니다.
운용 규모
2024년 기준으로 약 4,000억 달러 이상이며 세계에서 가장 큰 ETF 중 하나로, 높은 유동성과 안정적인 거래량을 자랑합니다.
배당 및 수수료
연 4회 분기별로 배당금을 지급하며 배당수익률은 보통 1.5%~2.0% 수준입니다.
총 수수료는 0.09% 비교적 낮은 비용 구조로 장기 투자자에게 매력적인 옵션입니다.
특징 및 장점
- 하루 평균 거래량이 수백만 주에 달해 유동성이 높아 매수·매도가 쉽습니다.
- 미국 주식 시장을 대표하는 대형주에 대한 노출을 제공하여 시장 대표성이 있습니다.
- 개인 투자자와 기관 투자자 모두에게 접근성이 좋습니다.
IVV (iShares Core S&P500)
상장일
2000년 5월에 상장되어 오랫동안 투자자들에게 인기를 얻고 있는 ETF입니다.
운용사
BlackRock, Inc는 세계 최대 자산 운용사인 블랙록(BlackRock)에서 운용하는 iShares 시리즈 ETF 중 하나입니다.
운용 규모
약 3,600억 달러 (2024년 기준)로 세계에서 가장 큰 ETF 중 하나로, 대규모 자산을 보유하고 있습니다.
배당 및 수수료
연 4회 분기별로 배당금을 지급하며 배당수익률은 보통 1.5%~2.0% 수준입니다.
총 수수료는 0.03%로 가장 낮으며 장기 투자자들에게 매우 효율적인 ETF로 평가받고 있습니다.
주요 특징
낮은 비용과 지수의 꾸준한 성장을 추종하기 때문에 장기 투자자들에게 인기가 많습니다.
VOO (Vanguard S&P500)
상장일
2010년 9월 7일 입니다.
운용사
세계 최대 규모의 자산 운용사 중 하나인 Vanguard Group으로 1975년에 설립되었고 인덱스 펀드와 ETF를 선도적으로 운영하고 있습니다.
순자산 규모
약 1조 달러 이상 (2024년 기준, 지속적으로 변동)
배당 및 수수료
연 4회 분기별로 배당금을 지급하며 배당수익률은 보통 1.5%~2.0% 수준입니다.
총 수수료는 0.03%로 가장 낮으며 장기 투자자들에게 매우 효율적인 ETF로 평가받고 있습니다.
주요 특징
시가총액 가중 방식으로 구성되어 있으므로, 대형 기술주(예: Apple, Microsoft, Amazon)가 높은 비중을 차지합니다.
미국 경제 전반에 분산 투자할 수 있는 대표적인 ETF로, 장기 투자자들에게 인기가 많습니다.
주요 상품 비교표
| 종 목 | SPY | IVV | VOO |
|---|---|---|---|
| 상품명 | SPDR S&P500 Trust | iShares Core S&P500 | Vanguard S&P 500 |
| 운용사 | State Street | BlackRock | Vanguard |
| 상장일 | 1993.01.22 | 2000.05.15 | 2010.09.07 |
| 시가총액 | $628.51B | $577.03B | $523.38B |
| 일평균 거래량 | 46.2백만 주 | 5.1백만 주 | 5.6백만 주 |
| 연 수익률 | 31.25% | 31.21% | 31.19 |
| 연 배당률 | 1.33% | 1.21% | 1.46% |
| 총보수 | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
시가총액
자산총액이라고도 불리는데 SPY는 약 6,285억 달러로 약 879조 원(환율 1,400원 기준)입니다. 이는 11.29일 삼성전자 시가총액 323조에 비하여 약2.5배가 넘는 엄청한 규모입니다.
또한, 코스피 시총 상위 10개 기업의 시가총액 수치를 모두 합한 수치가 831조 원인데 이는 SPY 한 종목의 시가총액에 미치지 못합니다. 이것을 보면 규모가 어떤지 짐작하실 수 있습니다.
2위 IVV 역시 시가총액은 807조 원, 3위 VOO는 736조 원으로 엄청난 수치를 보여 주고 있습니다.
배당률과 보수
배당률은 VOO가 1.46%로 가장 높으며 SPY, IVV의 순서입니다. 보수비용은 SPY가 가장 높으며 나머지 2곳은 각각 0.03%를 받고 있습니다.
한국에 상장되어 있는 S&P500 관련 내용을 보려면 바로 가기를 누르시면 됩니다.
결 론
미국에 상장되어 있는 ETF거래를 위하여 고려해야 할 점은 배당률과 총 비용입니다. 물론 종목의 시가총액과 유동성도 주요 요소 중의 하나 입니다. 만일 위탁계좌에서 해외주식을 투자한 경우 분배금과 매매차익을 실현한 후 해당 주식을 매도를 했다면 배당소득세(15.0%) 와 양도소득세(22.0%)를 납부해야 합니다.
ETF 세금 등에 관한 자세한 사항은 한국거래소에 보시면 됩니다.
또한, 금융소득 종합과세금액에도 포함이 되므로 사전에 알아 보시고 투자를 해야 합니다. 투자자의 자금 계획이나 운용 상태 등에 따라 상품을 선택하면 될 것 입니다.
워런 버핏은 본인이 남긴 유언에서 재산의 90%를 S&P500에 나머지 10%는 미국 단기 국채에 투자할 것을 명시하기도 했습니다.